Idi na vrh stranice

Korisnički priručnik za Money Manager Ex

Uvod

Money Manager Ex (MMEX) je sustav za upravljanje osobnim novcem, za sve koji žele pratiti tijek svojeg novca i svojih navika trošenja. Temelji se na jednostavnim principima, te svakome omogućuje uspješno upravljati novcem, bez potrebe za velikim znanjem o financijama i općem knjigovodstvu. MMEX prikazuje stvarni financijski svijet, kako bi korisnicima pomogao pri održavanju osobnih financija. Money Manager EX je softver otvorenog koda i može se besplatno koristiti.

Primarni cilj MMEX-a je pojednostavljenje procesa praćenja financijskih informacija, pomoću jednostavnog programa koji se može koristiti po potrebi. Možeš pratiti odakle novac dolazi i što je još važnije, kamo novac odlazi, što će ti pomoći u donošenju budućih financijskih odluka.

Zamisli si Money Manager Ex kao digitalnu čekovnu knjižicu, koja ti omogućuje praćenje stanja tvojih računa, njihovo organiziranje i upravljanje, te izradu financijskih izvještaja.

Također je sjajan za praćenje ukupne financijske vrijednost.

Svrha ovog korisničog priručnika je davanje nekih osnovnih uputa o tome, kako koristiti MMEX. Ovaj priručnik će se razvijati jadnako kao i sam program. Stoga provjeri sustav pomoći nakon svakog aktualiziranja programa i pogledaj što je novo i kako bolje iskoristiti MMEX.

Aktivno poboljšanje financijskog stanja

Za dobro organiziranje financija, potrebna je određena količina discipline. Financijama se teško upravlja, kad nemamo točan uvid u količinu novca kojeg primamo (prihod) i količinu novca kojeg trošimo (troškovi).

Dug obično nastaje kad su nam novčana sredstva ograničena, npr. jer nam troškovi premašuju prihode. U tom slučaju moramo posuditi novac, kako bismo posjedovali novčana sredstva, za daljnje kupovanje potrepština.

Prvi korak k poboljšanju financijskog stanja je održavanje ispravne financijske evidencije. Tek kad nam je jasno kamo naš novac odlazi, možemo donijeti promišljene odluke o tome, kako i gdje smanjiti naše troškove, kad nam ponestane novčanih sredstava. Ako moramo posuditi novac, lakše ćemo upravljati i našim dugovima.

Znaš li da si prošle godine potrošio/la 600 kuna na kupnju DVD filmova? Koliko puta si ih gledao/la? Je li sada misliš da bi bilo bolje potrošiti 600 kn za popravak neočekivanog kvara na autu, koji se jučer pojavio? Naravno, ne postoji ispravan ili pogrešan odgovor na pitanje, kako i na što trošiti vlastiti novac. Na kraju krajeva, ti si taj novac zaradio/la i imaš pravo trošiti ga na bilo koji način. Ali tvoj novac može više.

Tu dolazi u igru softver za osobne financije. On će ti pomoći prikazati financijske podatke, te ćeš na taj način dobiti uvid u ono što se događa. Misli na to, da rezultati softvere ovisie o kakvoći tvojih podataka. Smeće nutra smeće van. Ako razmišljaš o upotrebi softvera za osobne financije, znači da već paziš na svaku kunu.

Čitaj dalje i nauči raditi s programom Money Manager Ex.

Koncepti za Money Manager Ex

Money Manager Ex prikazuje stvarni financijski svijet, kako bi nam pomogao pri održavanju osobnih financija.

Mi uglavnom primamo novac od nekoga, za uslugu koju pružamo ili za proizvod koji prodajemo. U našem sustavu je to prihod ili uplata. Kad nešto kupimo ili kad koristimo neku uslugu, novac koji potrošimo je trošak ili isplata u našem sustavu. U MMEX-u, ljudi koji nam daju novac ili primaju naš novac su primatelji.

Budući da po mogućnosti ne potrošimo sav novac koji primamo, očito nam je potrebno mjesto za držanje našeg novaca. To je općenito jedna ili više financijskih institucija ili naš džep. MMEX označava ta mjesta kao račune.

Trošenje ili primanje novca se označuje kao transakcija, a razlog naših prihoda ili rashoda kao kategorija. Prebacivanje ​​novca s jednog mjesta na drugo, kao što je podizanje s bankomata, se označuje kao prijenos.

Sve to je pojednostavljeno prikazano na sljedećem dijagramu:

MMEX koncept

Još jedna važna stvar koju valja uzeti u obzir, je valuta koju koristimo za obavljanje transakcija.

Sa svim tim emlementima za praćenje, MMEX koristi bazu podataka za njihovo spremanje i povezivanje.

Preporuke

Baza podataka koju generira MMEX, poznata kao .mmb datoteka, postaje važna datoteka koju moraš održavati. Ovisno o okolnostima, mogu se koristiti sigurnosne funkcije kao što je šifriranje, koja se prepoznaje po nastavku .emb. U tom slučaju možemo zadati lozinku za bazu podataka, koju ćemo trebati, svaki put kad pokrenemo MMEX.

Kao i kod bilo kojeg računalnog sustava, podaci koje proizvodimo su nam važni i stoga ih moramo štititi od kvara sustava. MMEX ima sustav za sigurnosne kopije, u kojem može izraditi datiranu kopiju za svaku otvorenu bazu podataka i/ili izraditi datiranu kopiju baze podataka, kad se otkriju promjene. Moguće je održavanje do 4 sigurnosnih kopija za svaku bazu podataka, kad se sustav inicijalizira i/ili kad se otkriju promjene u sustavu, te se sustav isključi.

Stvaranje nove baze podataka

Prilikom pokretanja, MMEX će pokušati učitati zadnje otvorenu bazu podataka. Ukoliko ona ne postoji, korisniku se pruža mogućnost otvoriti jednu postojeću bazu podataka ili stvoriti novu.

Za stvaranje nove baze podataka, u izborniku odaberi DatotekaNova baza podataka.

U idućem koraku odredi ime za tvoju novu .mmb datoteku baze podataka, kao i mjesto za njeno spremanje. Tvoja nova baza podataka će se stvoriti, te će se prikazati Čarobnjak za stvaranje nove baze podataka, koji pomaže u inicijaliziranju baze podataka i u izradi tvojeg prvog računa.

Čarobnjak će te zatražiti da postaviš osnovnu valutu i korisničko ime.

MMEX ima zadani skup valuta raznih zemalja, koje možeš koristiti. Novi računi će standardno koristiti postavljenu osnovnu valutu. Na taj način računi raznih zemalja mogu prikazati vrijednosti u svojoj osnovnoj valuti.

Kao pomoć u identificiranju namjene baze podataka, potrebno je unijeti korisničko ime. Ono je opcionalno, jer se koristi samo kao naslov na početnoj stranici i u izvještajima.

Obje ove postavke se mogu kasnije promijeniti u izborniku: AlatiOpcije.

Ime baze podataka se prikazuje na naslovnoj traci, i informira te o tome, koja je baza podataka otvorena. Nova .mmb datoteka baze podataka nije šifrirana.

Stvaranje novih računa

Prilikom stvaranja nove datoteke baze podataka, program će te automatski zatražiti da stvoriš novi račun.

Za ručno stvaranje novog računa, iz izbornika odaberi RačuniNovi račun.

Time se otvara Čarobnjak za dodavanje računa. Čarobnjak će pomoći prikupiti važne podatke kao što su ime i vrsta računa. Vrsta računa nije promjenjiva, ali se ime može promijeniti prilikom uređivanja podataka o računu.

Ime računa: Ovo je obavezno polje. Preporučamo računima zadati jedinstvena imena, po mogućnosti usklađena sa stvarnim računima. Na primjer: U CitiBank banci posjedujemo štedni račun i kreditnu Visa karticu. Račune bismo mogli nazvati CitiBank štednja i CitiBank Visa.

Vrste računa: MMEX podržava nekoliko vrsta računa.

Tekući/žiro račun
Ovo su najčešće vrsta računa koji se koriste u MMEX‑u za rukovanje tekućim računom, štednim računom i računima kreditnih kartica. Poznati su i kao bankovni računi, te podržavaju tri vrste transakcija. To su isplata, uplata i prijenosi.
Oročeni računi
Slični su bankovnim računa, s tom razlikom, da se na početnoj stranici prikazuju u vlastitom odjeljku, te se po potrebi mogu prikazati ili sakriti. Za bolje razumijevanje, pogledaj primjer za postavljanje računa.
Ove vrste računa pokrivaju specijalne račune, kao što su gotovinski oročeni računi, bankovni hipotekarski računi, kreditni računi ili investicijski računi s redovitim prihodom ili rashodom, koje moraš pratiti. Ovi računi imaju vlastiti odjeljak za prikaz stanja na početnoj stranici. Ovi računi, podržavaju tri vrste transakcija.
Investicijski računi
Druga vrsta računa koju MMEX podržava, je investicijski račun. Ova vrsta računa omogućuje praćenje dionica/obveznica/investicijskih fondova i druge investicije, koje eventualno posjeduješ.

Za ispravno postavljanje računa, moraš imati informacije o stanju računa koje želiš dodati u MMEX. Te informacije možeš naći u najnovijim bankovnim izvadcima odgovarajućih računa. Za praćenje dodatnih informacija o ovom računu opcionalno možeš unijeti podatke o računu, kao što je broj računa, ime banke, kontakt informacije i podatke za pristup računu. U polju za bilješke možeš unijeti dodatne informacije.

Većina računa ima određeno stanje. Recimo, da na računu kreditne kartice imaš trenutačno stanje od 2.304,67 kn. Ovu vrijednost možeš unijeti u polje za početno stanje. Kasnije jednostavno samo dodaješ transakcije, učinjene nakon datuma početnog stanja.

Stanje računa se može postaviti na otvoreno ili zatvoreno. Zatvoreni računi su upravo to. Više nisu aktivni. Postavljanjem računa u ovo stanje omogućuje se pregledan prikaz navigacijskog stabla. Prikaz ili skrivanje zatvorenih računa možeš podesiti u izborniku AlatiOpcije. Pogledaj savjete za navigacijsko stablo.

Valuta: Na početku je postavljena osnovna valuta baze podataka, koja je postavljena prilikom stvaranja baze podataka. Računu možeš odrediti vlastitu valutu, koja se može razlikovati od osnovne valute.

Tečajeve valuta možeš promijeniti u izborniku: AlatiOrganiziraj valute.

Primjer: Živiš u Hrvatskoj koristeći kune, i imaš talijanski bankovni račun koji koristi Euro. Većina tvojih računa je u kunama. Koja je stvarna vrijednost tvojeg talijanskog bankovnog računa? Promjenom tečaja za talijanski Euro, dobit ćeš ispravnu vrijednost računa.

Račune možeš označiti i kao Favorizirani račun. I ta se oznaka koristi za mijenjanje računa, koji će se prikazati u navigacijskoj traci. Pogledaj savjete za navigacijsko stablo.

Primjer za postavljanje računa

Imamo štedni račun s 1.250 kn, tekući/žiro račun s 500 kn, Mastercard karticu s dugom od 250 kn, Visa karticu s dugom od 475 kn, hipotekarni kredit od 230.965 kn i fond za obrazovanje/studij djece u budućnosti, trenutačno s 5.000 kn.

Postavit ćemo sljedeće račune:

Vrsta računa Ime računa Početno stanje
Žiro/štednja Štednja 1.250,00 kn
Ček 500,00 kn
MasterCard –250,00 kn
Visa kartica –475,00 kn
Oročeni Hipoteka –230.965,00 kn
Fond za obrazovanje 5.000,00 kn

Na početnoj stranici će salda biti: 1.025 kn za bankovne račune, i 225.965 kn za oročene račune

Prilikom prijenosa sa štednog računa na Mastercard račun, stanje na početnoj stranici se ne mijenja. Prilikom prijenosa sa štednog računa na hipotekarni račun, stanje na početnoj stranici će prikazati tvoje plaćanje. Sad možeš vidjeti iznos novca kojim raspolažeš. Redovita plaćanja sa štednog na hipotekarni račun možeš postaviti pomoću ponavljajućih transakcija.

Uređivanje podataka računa

Nakon stvaranja računa, možeš urediti sve podatke računa na sljedeći način:

Time se otvara dijaloški okvir s podacima o računu, u kojem je moguće promijeniti potrebna polja.

Uredi podatke računa. Zatim klikni gumb U redu za spremanje podataka.

Stvaranje nove transakcije

Nakon stvaranja novog računa, te njegovim odabirom u navigacijskom stablu ili početnoj stranici, nove se transakcije računu dodaju na sljedeći način:

Dijalog za Nova transakcija/Uredi transakciju

Ovaj se dijalog otvara za nove transakcije. Koristi ovaj dijalog za unos sljedećih podataka:

Datum
Ovo je općenito datum transakcije. Postavlja se datum tekućeg dana. Može se promijeniti.
Status
Zadana vrijednost je „Bez”. U postavkama opcija se može promijeniti u „Usklađeno”.
Vrsta
Vrste transakcija:
Isplata
označuje plaćanje, znači trošak.
Uplata
označuje primitak novca, znači prihod.
Prijenos
označuje isplatu s jednog računa i uplatu na drugi račun. Ova vrsta transakcije se ne uključuje u izračun Prihod/Troškovi.
Iznos
Unesi iznos za ovu transakciju. Drugo polje za iznos je povezano s kvadratićem za Dodatno i bit će aktivirano samo za prijenos transakcija.
Dodatno
Koristi se za prijenos transakcije, u kojoj postoji razlika između ulaznog i izlaznog računa. Ta se razlika sprema u dodatno polje. Uzrok tome mogu biti promjene u tečajevima.
Stanje transakcije
Neusklađeno
Početno stanje svake unesene transakcije je Neusklađeno. To znači, da transakcija nije usklađena s tvojim bankovnim računom.
Usklađeno
Nakon provjere podataka i njihovog potvrđivanja pomoću bankovnih izvadaka, može se označiti kao Usklađeno.
Storno
Ako uneseš nevaljanu transakciju ili transakciju koju ne želiš izvršiti, umjesto da je izbrišeš, možeš je označiti kao storno. Na taj način možeš sačuvati zapis o njoj.
Označi kao nastavak
Ovo stanje transakcije označava potrebu za dodatnom radnjom. Na primjer, na bankovnom izvatku primijetiš razliku u iznosu transakcije u odnosu na tvoj zapis. Označi transakciju, kako bi te podsjetilo da razjasniš nejasnoću s financijskom institucijom.
Duplikat
Stanje će se automatski promijeniti u duplikat, ako je kao takvo prepoznato.
Primatelj
Ovo je osoba ili organizacija, kamo novac odlazi ili od kuda dolazi.
Klikom na gumb primatelja, otvara se dijaloški okvir za primatelja. U dijalogu možeš odabrati primatelja ili stvoriti novog primatelja za neposrednu upotrebu.
Kategorija
Kategorija odabire vrstu troškova/prihoda za transakciju.
Klikom na gumb kategorija, otvara se dijaloški okvir za kategorije. U dijalogu možeš odabrati kategoriju ili stvoriti novu kategoriju za neposrednu upotrebu.
Podjela
Potvrđivanjem ovog kvadratića, aktivirat će se dijalog za podijeljenu transakciju
U podijeljenoj transakciji je moguće zapisati više kategorija za jednu transakciju.
Transakcija može imati kategorije prihoda i troškova zapisane kao uplata i isplata, pod uvjetom da se promatra cjelokupna vrsta transakcije, te da ostane u plusu za transakcije uplate i isplate.
Broj transakcije
U ovo polje unesi bilo koji broj povezan s transakcijom, npr. broj čeka.
Napomene
Ovo se polje može koristiti za bilježenje posebnih napomena, vezanih uz transakciju. Gumb ispod napomena se može koristiti za odabir uobičajenih napomena.

Uređivanje i aktualiziranje transakcija

Postojeće transakcije možeš urediti na nekoliko načina:

Sve ove radnje će otvoriti dijaloški okvir transakcije, s prikazom njenih detalja. Učini promjene i klikni U redu za spremanje promjena.

Filtriranje transakcija u računima

Transakcije se mogu filtrirati definiranim filtrima ili pomoću filtra transakcija u prikazu računa. Time se ograničava broj prikazanih transakcija, definiranih određenim filtrom. Na taj se način filtrirane transakcije mogu lako odabrati i pojedinačno promijeniti.

Ako je potrebno, moguće je i izbrisati sve prikazane transakcije najednom.

Usklađivanje i bilanciranje transakcija

Neusklađene transakcije
Znači da nisu potvrđene na osnovi izvadaka financijske institucije.
Usklađene transakcije
Znači da podaci transakcije odgovaraju podacima izvatka financijske institucije.

MMEX prikazuje usklađene i neusklađene transakcije različitim ikonama. Ako se bankovni podaci ne provjeravaju pomoću bankovnih izvadaka, korisnik može u postavkama opcija postaviti „Usklađeno” kao standardnu vrijednost.

Označivanje transakcije nastavkom

U nekim transakcijama možda postoji potreba za dodatnim razjašnjenjem. Njih označi statusom ili oznakom za nastavak. MMEX ih prikazuje vlastitom ikonom.

Prilagođene boje

U opcijama za boje, korisnik može odrediti sedam vlastitih boja. U ploči tekućih/oročenih, pritskom tipaka Ctrl+1 do Ctrl+7 određuje se boja transakcije korisničkim bojama. Pritiskom Ctrl+0, boje će se vratiti na zadane boje transakcija.

Rad s valutama

MMEX se može koristiti u mnogim zemljama, budući da MMEX uzima u obzir valute zemalja. Prilikom stvaranja nove baze podataka, osnovna valuta se postavlja na valutu zemlje korisnika. Ukoliko željena valuta nije u popisu, korisnik može stvoriti i dodati vlastitu valutu.

MMEX omogućuje rad s više valuta. Svaki račun ima svoju vlastitu postavku za valutu, koja u početku koristi zadanu osnovnu valutu. Kad postavimo račune s različitim valutama, stvorene transakcije u tim računima će odražavati valute računa.

Valutama možeš upravljati putem izbornika: AlatiOrganiziraj valute.

Dodaj novu valutu:

  1. Koristi gumb Dodaj u dijaloškom okviru valuta
  2. Novoj valuti zadaj neko smisleno ime.
    Napomena: Ovo se ime ne možeš promijeniti, ali se valuta može izbrisati, ako se ne koristi.
  3. Podesi vrijednosti valuta u upravljaču valuta.
  4. Pomoću gumba Aktualiziraj, spremi promjene prije zatvaranja.

Ako se koristi više od jedne valute, Konverzija u osnovnu stopu mora biti postavljena. Time se omogućuje, da vrijednost valute točno odražava vrijednost pri osnovnoj stopi.

Da bi se omogućilo Automatsko aktualiziranje, mora se postaviti simbol/oznaka za određenu valutu.

Rad s kategorijama

Kategorije upućuju na razlog troška ili prihoda.

Kategorija se uglavnom koristi za zapis prihoda ili troškova. Budući da nam MMEX omogućuje prijenos novca između računa, za prijenose se preporuča i korištenje kategorija. Time možemo odrediti razlog za prijenos novca, npr. otplata kredita. U cjelokupnoj slici, to se neće tumačiti kao prihod ili trošak. Korištenje jedno te iste kategorije za prihod i trošak će poremetiti saldirane iznose.

Primjer: Ako želimo zapisati troškove auta, postavili bismo sljedeće:

Prve četiri podkategorije se koriste za zapis troškova. Ako bismo iz bilo kojeg razloga dobili naknadu za gorivo, morali bismo koristiti kategoriju „Naknada za gorivo”, kao podkategoriju prihoda. Na taj način možemo odrediti točan iznos za potrošnju goriva. Ovo će biti još jasnije, kad koristimo budžete.

Podijeljene kategorije

Prilikom dodavanja nove transakcije možemo koristiti više od jedne kategorije za zapis transakcije. Poznato je i kao podijeljena kategorija.

Sveukupna transakcija podijeljene kategorije je isplata ili uplata. Iako kategorije podjele moraju prikazati sveukupnu vrstu transakcije, svaka transakcija može biti klasificirana kao isplata ili uplata unutar podjele.

Podijeljene kategorije se mogu jednostavno prikazati pomoću skočnog izbornika, kad postoji unos za podijeljenju kategoriju.

Upravljanje kategorijama

Kategorijama možeš upravljati putem izbornika: AlatiOrganiziraj kategorije. Nakon što se dijalog za kategorije otvori, možeš dodati nove kategorije i podkategorije.

Dodavanje nove kategorije:

  1. Odaberi „Kategorije” u korijenu stabla (na vrhu)
  2. Unesi novo ime kategorije u tekstovni okvir
  3. Upotrijebi gumb Dodaj
  4. Nova kategorija će biti prikazana na dnu i prerasporedit će se prilikom sljedećeg otvaranja dijaloga.

Dodavanje nove podkategorije:

  1. Odaberi kategoriju, kojoj želiš pridodati potkategoriju
  2. Unesi novo ime podkategorije u tekstovni okvir
  3. Upotrijebi gumb Dodaj

Također možeš promijeniti imena, odabirom kategorija/podkategorija u popisu. Promijeni ime u tekstnom okviru, zatim upotrijebi gumb Uredi. Za brisanje kategorija/podkategorija iz popisa, koristi slične radnje.

Provjeri, da nijedna transakcija ne koristi ovu kombinaciju kategorija/potkategorija. To možeš učiniti na sljedeće načine:

Na taj se način kategorija oslobađa, te ju je moguće izbrisati.

Rad s primateljima

Primatelji su osobe ili institucije koje nam daju novac, ili ljudi ili institucije kojima plaćamo novac, za naše proizvode i usluge.

Primateljima možeš upravljati putem izbornika: AlatiOrganiziraj primatelje.

Kad se dijaloški okvir primatelja otvori, možeš dodati novog primatelja, uređivati ili izbrisati postojeće primatelje.

Dodavanje novog primatelja:

  1. Unesi ime primatelja u okvir filtra za primatelje
  2. Upotrijebi gumb Dodaj

Možeš i odabrati primatelja iz popisa. Gumbovima Uredi ili Izbriši izvrši željene radnje.

Za brisanje primatelja, provjeri, da nijedna transakcija ne koristi ovog primatelja. To možeš učiniti na sljedeće načine:

Na taj se način primatelj oslobađa, te ga je moguće izbrisati.

Uvoz financijskih podataka

Uvezi iz WebApp aplikacije

MMEX ima malu WebApp aplikaciju koja se može instalirati na svakom PHP web serveru poput NAS, zajedničkom hostingu ili drugim PHP lokalnim instalacijama.

Sve potrebne datoteke možeš preuzeti sa stranice WebApp projekta.

Za pokretanje WebApp aplikacije, napravi sljedeće:

  1. raspakiraj datoteku u mapu na web serveru ili prenesi datoteke preko FTP‑a
  2. preimenuj htaccess.txt u .htaccess (na Windows sustavu, putem CMD i naredbe rename)
  3. ako treba, aktiviraj PDO_SQLite

Zatim jednostavno otvori preglednik na URL adresi mape, ispuni prve postavke i umetni ispravan URL i GUID u MMEX postavkama (kartica za uvoz/izvoz).

Od sada će MMEX prilikom svakog pokretanja, kontaktirati WebApp i preuzeti nove transakcije, te ih uvesti u bazu podataka desktop programa.

Sve povezane postavke glavnih transakcija će se automatski sinkronizirati s WebApp aplikacijom. Na su taj način svi tvoji računi i primatelji spremni za upotrebu, te možeš dodavati nove transakcije.

Uvoz iz QIF datoteka

Quicken Interchange Format (QIF) je otvorena specifikacija za čitanje i pisanje financijskih podataka u medije (datoteke). QIF datoteka obično ima sljedeću strukturu:

!Vrsta: znakovni niz identifikatora vrste
[jednoredni kôd] Doslovni znakovni niz podataka
...
!Vrsta: znakovni niz identifikatora vrste
[jednoredni kôd] Doslovni znakovni niz podataka
...
^

Svaki zapis završava s ^ (znak za umetanje).

Pogledaj primjer QIF transakcije:

!Vrsta:Zaglavlje banke
D6/ 1/94 Datum
T-1.000,00 Iznos
N1005 broj
PBanka hipoteke primatelj
^ Kraj transakcije

QIF je stariji od Open Financial Exchange (OFX). Nemogućnost usklađivanja uvezenih transakcija s podacima tekućeg računa, jedan je od primarnih nedostataka QIF‑a. Financijske institucije obično omogućuju vlasnicima računa preuzimanje podataka.

MMEX može uvest transakcije iz određenih vrsta QIF formata u račun (vrstu QIF‑a možeš pronaći njegovim otvaranjem u uređivaču teksta)

!Vrsta:Banka
Transakcije bankovnog računa
!Vrsta:Gotovina
Transakcije gotovinskog računa
!Vrsta:Kreditna kartica
Transakcije računa kreditne kartice

Nakon uvoza iz QIF‑a, sve će transakcije biti označene statusom Nastavak. S ovom oznakom možeš označiti sve transakcije, pomoću naredbe za skupno mijenjanje statusa, desnim klikom u prikazu računa.

Uvoz iz univerzalnog CSV formata

Da bi se olakšao problem korisnika, da moraju unaprijed formatirati CSV datoteke bankovnih transakcija u fiksnom formatu koji je potreban za MMEX, MMEX također korisnicima omogućuje uvoz CSV datoteka, gdje je redoslijed polja potpuno slobodan.

Za upotrebu ovog uvoznika, odaberi račun u koji želiš uvesti, a zatim odaberi redoslijed polja u CSV datoteci s popisa mogućih polja. MMEX će sad uvesti CSV datoteku koristeći informacije formata, koje je odredio korisnik.

MMEX može uvesti razne formate. Jedan od njih je CSV datoteka fiksnog formata. Ovaj format datoteke točno odgovara CSV formatu koji MMEX može izvesti. Stoga može biti korisno premjestiti podatke iz jedne .mmb datoteke baze podataka u drugu .mmb datoteku baze podataka. Ako želiš saznati format CSV datoteke, izvezi račun u CSV datoteku, a zatim analiziraj stvoreni format.

Opcije za CSV polja su sljedeće:

Datum
Datum transakcije (u formatu određenom u AlatiOpcije …Opće)
Primatelj
Na čiji račun je transakcija učinjena. U slučaju prijenosa, to označuje ime računa s kojega je prijenos učinjen ili račun na koji je prijenos učinjen.
Iznos (+/−)
Iznos transakcije. Ukoliko je iznos pozitivan, radi se o uplati. Negativan iznos je isplata (ovo se ne može promijeniti)
Kategorija
Kategorija transakcije
Podkategorija
Podkategorija transakcije
Napomene
Napomene za transakciju
Broj
Broj transakcije
Isplata
Pozitivan iznos koji se smatra isplatom. Ne koristi, ako određuješ iznos (+/−)
Uplata
Pozitivan iznos koji se smatra uplatom. Ne koristi, ako određuješ iznos (+/−)
Zanemari
Zanemari ovo polje

Prilikom izrade CSV datoteke svakako ukloni zareze iz svojih uplata i isplata. To se može učiniti pomoću programa kao što su Excel ili OpenOffice Calc.

Nakon uvoza iz QIF-a, sve transakcije će biti označene statusom „Nastavak”. Sve transakcije s ovom oznakom možeš označiti pomoću naredbi za skupno postavljanje statusa u izborniku desnog klika u prikazu računa.

Uvoz iz XML datoteke

Uvoz iz XML‑a za prepoznavanje XML datoteke u Excel formatu pod nazivom XML proračunska tablica 2003 u Excelu. Ovo je preporučeni način uvoza, ako je potrebno uvesti transakcije iz Excela. Metoda uvoza i odabir polja je ista kao za uvoz iz CSV‑a.

Izvoz podataka

Izvoz u CSV datoteke

MMEX može izvoziti u CSV datoteku fiksnog formata. Ovaj format datoteke točno odgovara CSV formatu, koji MMEX može uvesti. Stoga može biti korisno premjestiti podatke iz jedne .mmb datoteke baze podataka u drugu .mmb datoteku baze podataka. Za jednostavni način uvida u format CSV datoteke, možeš izvesti račun u CSV datoteku i zatim analizirati stvoreni format.

Opći format je sljedeći:

Datum
Datum transakcije (u formatu određenom u AlatiOpcije …Opće)
Primatelj
Na čiji račun je transakcija učinjena. U slučaju prijenosa, to označuje ime računa s kojega je prijenos učinjen ili račun na koji je prijenos učinjen.
Vrsta transakcije
Ovo može biti isplata ili uplata
Iznos
Iznos transakcije, kao pozitivna vrijednost
Kategorija
Kategorija transakcije
Podkategorija
Podkategorija transakcije, ako je ima (inače prazno)
Napomene
Napomene za transakciju

Izvoz u XML datoteke

MMEX je u stanju izvesti u XML datoteku. XML format je usklađen s programom Excel i može ga čitati. Opći format je isti kao CSV format.

Izvoz u QIF datoteke

MMEX je u stanju izvesti račun u datoteku QIF formata. U MMEX‑u se ovaj format može koristiti i za ponovo učitavanje u račun.

Ponavljajuće transakcije

Ponavljajuće transakcije su posebne transakcije, koje postavljamo, kako bi se transakcije unijele u bazu podataka na neki budući datumu. Te se transakcije obično odvijaju u redovitim intervalima, kao što je plaćanje računa.

Ove se transakcije:

Ponavljajućim transakcijama možeš pristupiti u navigacijskom stablu ili iz stavke izbornika AlatiPonavljajuće transakcije. To će prikazati stranicu Ponavljajuće transakcije.

Za izradu nove transakcije, upotrijebi gumb Nova:

  1. Postavi pojedinosti ponavljajućih transakcija.
    1. Odaberi ponavljanja kao dnevne, tjedne, itd.
    2. Terminiraj transakciju
      • Ponavlja se: Za x dana/mjeseci
        1. Postavi datum početka aktivnosti.
        2. Postavi razdoblje u danima ili mjesecima, ovisno o odabiru.
        3. Izradom promjena u razdoblju, aktivirat će se gumb Sljedeći. Nakon što se transakcija unese, aktivnost se deaktivira.
        4. Koristi gumb Sljedeći za prelazak na datum pojavljivanja.
      • Ponavlja se: Svakih x dana/mjeseci
        1. Postavi datum sljedećeg pojavljivanja.
        2. Unesi broj pojavljivanja u polje za broj ponavljanja. Bez broja znači: beskonačno ponavljanje.
  2. Odredi, da li će korisnik morati potvrditi unos transakcija na datum dospijeća.
  3. Postavi odjeljak s detaljima transakcije, slično kao kod stvaranja nove transakcije.

Vlasnički udjeli i dionice

MMEX omogućuje praćenje vlasničkih udjela i dionica. Ukupni iznos vlasničkih udjela se dodaju na tvoju ukupnu financijsku vrijednost.

Za detalje pogledaj vlasnički udjeli, dionice i upravljanje dividendama u MMEX‑u

Upravljanje imovinom

MMEX omogućuje praćenje dugotrajne imovine kao što su auti, kuće, zemljišta i drugo. Svaka imovina može povećati ili smanjiti svoju vrijednost po određenoj godišnjoj stopi ili ne mijenjati vrijednost.

Ukupna imovina se dodaje na ukupnu financijsku vrijednost.

Pristupi imovini putem AlatiImovina ili putem navigacijskog izbornika.

Imovina se stvara u prozoru „Upravljanje imovinom”.

Imovinske transakcije se dodaju jednoj imovini i vežu se uz jedan račun.

Budžetiranje

Budžetski plan u MMEX-u

Izvještaji

MMEX omogućava izradu raznih izvještaja. Odaberi odgovarajući izvještaj iz čvora za izvještaje u navigacijskom stablu. Neki izvještaji zahtijevaju korisničke unose, neki ne.

Izvještaji za fiskalne godine

Ovi izvještaji obično ne počinju početkom kalendarske godine, a pojavljuju se kao grane u naslovima glavnog izvještaja. Ovi izvještaji obuhvaćaju:

  1. Prethodna fiskalna godina.
  2. Tekuća fiskalna godina.

Korisnik može promijeniti datum početka na bilo koji dan, bilo kojeg mjeseca, u rasponu od dvanaest mjeseci, putem izbornika AlatiOpcijeOpće.

Izvještaj o transakcijama

Korisniku je na taj način moguće stvaranje određenih izvještaja na osnovi odabranih kriterija.

Izvještaj o transakciji se općenito koristi za pronalaženje određene transakcije unutar bankovnih ili oročenih vrsta računa. Ovaj se izvještaj može koristiti i za prikazivanje detalja određenog računa.

U izvještaju o transakcijama se dobiveni popis transakcija može ispisati ili spremiti kao HTML datoteka.

Transakcije prijenosa u izvještajima o transakcijama

Budući da prijenosna transakcija predstavlja isplatu s jednog računa i uplatu na drugi račun, izvještaj o transakciji učinjen na više računa, gubi referentnu točku za određivanje je li transakcija uplata ili isplata.

Kad se za određeni račun upotrebljava izvještaj o transakciji, izradit će se izvještaj koji će odgovarati detaljima računa. The reference point for transfers in known for this report, which will reflect in the report having correct balances displayed.

Izvještaji o novčanom toku

Ovaj izvještaj prognozira količinu dostupnih sredstava, na osnovi budućih obveza.

Izvještaj će koristiti ponavljajuće transakcije raznih računa, i prikazati iznose za idućih 10 godina na mjesečnoj razini. Time se dobiva prognoza za iznos novca kojim mjesečno raspolažemo, na temelju tekućih plaćanja.

Opći upravljač za izvještaje

Opći upravljač za izvještaje

Ispis izvještaja

MMEX može ispisati sve izvještaje, koji se mogu prikazati.

Nakon prikaza izvještaja, ispiši ga putem izbornika Datoteka &rarr Ispiši ….

MMEX opcije

Možeš modificirati izvršavanje nekih dijelova programa, mijenjajući postavke u dijalogu opcija.

Pristup putem izbornika AlatiOpcije.

Ploča „Opće”

Korisničko ime
Ovo se polje koristi kao naslov na početnoj stranici i na izvještajima.
Ostavljajući ovo polje praznim, uklonit će se naslovi za početnu stranicu i za izvještaje.
Osnovna valuta
Postavka za osnovnu valutu se koristi za postavljanje valute baze podataka. Pojedinačni računi će standardno koristiti ovu valutu. Ona se može promijeniti, ako su različite valute potrebne.
Format datuma
Postavke za format datuma se koriste za prikaz datuma.
Fiskalna godina
Postavlja dan i mjesec početka fiskalne godine, za razliku od kalendarske godine. Koristi se u budžetima i izvještajima.
Koristi originalni datum …
Aktiviraj za korištenje datuma transakcije prilikom lijepljenja transakcije, u prikazu računa.
Koristi zvuk za transakcije …
Aktiviraj zvuk, kad se transakcija unese.

Ploča „Opcije prikaza”

Vidljive transakcije
Određuje koje se transakcije standardno prikazuju u prikazu računa.
HTML faktor skaliranja
Određuje veličinu fonta za početnu stranicu i za izvještaje.
Korisničke boje
Omogućuje korištenje prilogođenih boja.

Ploča „Mreža”

Postavke aplikacije WebApp
Postavi URL i GUID za tvoju WebApp instalaciju, kako bi se omogućilo sinkroniziranje. Parametre možeš naći na stranici WebApp vodiča.

Ploča „Ostalo”

Web stranica burzovnih tečajeva
Ovaj URL se koristi za Gumb „Aktualiziraj” na stranici vlasničkih udjela. Ovaj URL se također koristi u dijalogu Novi vlasnički udio/Uredi vlasnički udio za prikaz web stranice za uvrštene vlasničke udjele. Zadan je URL za yahoo financije. Alternativno se mogu koristiti i druge web stranice.
Postavke dijaloga za nove transakcije
Mijenja zadane postavke u dijalogu za Nova transakcija/Uredi transakciju
Sigurnosna kopija baze podataka
Postavlja način izrade sigurnosnih kopija prilikom pokretanja MMEX programa.
Stvori novu sigurnosnu kopiju prilikom pokretanja programa MMEX
Ovo kopira bazu podataka u novu datoteku s današnjim datumom, kad se MMEX pokrene.
Datoteka neće biti prepisana kad se MMEX ponovo pokrene. Kad ima više od četiriju datoteka sigurnosnih kopija, najstarija datoteka se briše.
Stvori sigurnosnu kopiju baze podataka prilikom zatvaranja
Kad se MMEX zatvori, postojeća baza podataka će se kopirati u datoteku sigurnosne kopije baze podataka za taj dan, ako se otrkriju promjene u bazi podataka. Promjene izvršene istog dana spremit će se preko postojeće sigurnosne kopije. Kad ima više od četiriju datoteka sigurnosnih kopija, najstarija datoteka se briše.
Znak razdvajanja za CSV
Ovo se koristi kao znak razdvajanja prilikom obrade CSV datoteka. Korisno je za mijenjanje zadanog zareza (,) prilikom rada s valutama, koje koriste zarez (,) kao decimalnu oznaku u iznosima.

Često postavljena pitanja

Kako mogu doprinijeti?

Možeš doprinijeti na sljedeće načine:

Čemu služi EX u imenu softvera?

Na početku sam razvio osobni financijski softver, zvan Money Manager. Pisan je u .NET‑u i zapravo je započet kao vježba, a ne kao ozbiljni razvoj softvera. U međuvremenu je izrastao daleko izvan izvornih granica. Razvoj softver je prekinut i započeo je rad na novoj verziji, koja je imala slično korisničko sučelje i funkcije, ali napisana je u C ++.

Uobičajeno Microsoft imenuje drugu verziju svojih poboljšanih softverskih API‑jeva dodatkom „Ex”, kao što se koristi za doSomething() i doSomethingEx(). Ja sam samo slijedio njihov način dodavanja izraza „Ex” imenu.

Je li .mmb vlasnički format?

Ne, .mmb datoteka nije vlasnička.

MMEX koristi SQLite bazu podataka za spremanje korisničkih podataka. To znači, da je .mmb datoteka obična SQLite baza podataka. SQLite je jedan od najmanjih besplatnih sustava relacionalne baze podataka koji postoje i bezbroj je alata koji omogućuju pristup SQLite bazi podataka. SQLiteSpy i SQLite preglednik su dva alata te vrste. Kad s tim alatima otvoriš bazu podataka, možeš s njom raditi što god hoćeš.

Jesu li moji podaci sigurni?

Jesu. Tvoji su podaci apsolutno sigurni.

Podaci su samosadržani na tvom računalu (ili na USB stiku, ako si ga učinio prijenosnim). Kako bi smo dodatno povisili sigurnost tvojih podataka, sad je moguće podatke i šifrirati. Tvojoj se bazi podataka pridodaje lozinka, tako da se može otvoriti samo s MMEX‑om ili drugim softverom, ako posjeduješ ispravnu lozinku.

Je li se MMEX može pokrenuti s USB stika?

Da.

MMEX je portabilna aplikacija, znači da se može pokrenuti bez potrebe za insatliranjem, npr. s USB memorijskog stika. Ako MMEX nađe mmexini.db3 u svojoj mapi, plikacija pretpostavlja da se radi o portabilnom modusu. Kopiraj MMEX datoteke na USB stik i kopiraj tvoju mmexini.db3 bazu podataka u MMEX‑ovu mapu.

Kako učiniti MMEX portabilnim:

Kako znam da MMEX ne pokušava krasti moje financijske podatke?

Kao sa svakim programom zatvorenog kȏda, po pitanju sigurnosti podataka moraš vjerovati riječima proizvođača. Budući da je MMEX program otvoreno kȏda, to lako možeš provjeriti.

Čak i ako nisi C++ stručnjak/stručnjakinja, znaj da je svatko u stanju dohvatiti i provjeriti izvorni kod MMEX‑a.

MMEX se spaja na internet samo prilikom slanja anonimne statistike o korištenju, te prilikom provjere nadogradnje. Primjer podataka, koje MMEX šalje:

Verzija Operativni sustav Jezik Država Rezolucija Vrijeme početka Vrijeme završetka
1.3.0 Portable Windows 8 (izgradnja 9200), 64‑bitovno izdanje engleski Sjedinjene Američke Države 1366×768 2014-05-01 09:00:00 2014-05-01 09:01:30

Kako ispisati stanja računa pomoću MMEX-a?

Za ispis stanja transakcija bilo kojeg proizvoljnog skupa kriterija, upotrijebi filtar transakcija za odabir željenih transakcija. Zatim u izborniku odaberi DatotekaIspiši ….

Filtru transakcija se pristupa u navigacijskom stablu, putem IzvještajiIzvještaji o transakcijama ili gumbom za brzu navigaciju u gornjem lijevom kutu MMEX-a.